а) заключение(я) аудита о результатах проверки деятельности организации за последний период;

б) бухгалтерские балансы (с приложениями по форме 2 / с расшифровкой стр.120,130,160/ и формам 3, 4 и 5) - за последние два отчетных периода, заверенные налоговой инспекцией( копии), а также текущий баланс;

в) расшифровка статей текущего баланса ( стр. 122, 130, 210, 230 ,270, 510, 610,620 );

г) справка(ки) из обслуживающего(щих) банков об оборотах и остатках по счетам за последние 6 месяцев;

д) справки о полученных заемных средствах в других банках и фактической задолженности перед ними, сроки погашения;

е) информация о наличии просроченной задолженности по платежам в бюджет(всех уровней) и внебюджетные фонды;

ж) информация о стоимости активов на дату заявки на выдачу кредита.

а) в виде залога:

• документы подтверждающие право собственности на закладываемые ценности;
• складская справка о наличии закладываемых ценностей;
• письменное решение о залоге (согласии на залог) собственника имущества или уполномоченного им органа либо органа, уполномоченного ценности, учредительными документами (Протокол решения Правления/Совета директоров);
• страховое свидетельство(страховой полис) и договор страхования;
• сертификат на закладываемые ценности;
• документы ,подтверждающие права пользования складскими помещениями, где хранятся закладываемые ценности;
• фактическое и перспективное состояние конъюнктуры рынка по видам имущества, предоставленного в залог;
• cправочные данные об уровне цен (справочные цены) , включая справки торгующих или снабженческих организаций об уровне цен.

б) в виде залога /заклада ценных бумаг (кроме ГКО/ОФЗ):

• перечень ценных бумаг, которые организация предлагает в обеспечение кредита;
• документы , подтверждающие имущественное право ,удостоверенное данной ценной бумагой (сертификаты, выписки из реестров и т.п.);
• документы ,подтверждающие отсутствие обременения на предлагаемые в обеспечение бумаги.

в) в виде залога прав на получение денежных средств по договорам ( в т.ч. по договорам банковского вклада, депозита, паспортам сделок и т.п.):

• договор (заверенная банком копия);
• письменное доказательство получения и принятия к исполнению банком, в котором открыт банковский (депозитный) вклад , подтверждающее залоговое право банка "Таврический" (ОАО) на депозитный вклад и получение по нему денежных средств в случае не возврата кредита;
• акт сверки расчетов между сторонами по договору на дату подписания заявки на получение кредита;
• письменное доказательство получения и принятия к исполнению банком, в котором открыт паспорт сделки (договор) , подтверждающее залоговое право банка "Таврический" (ОАО) на получение денежных средств по нему в случае не возврата кредита (н-р: дополнительное соглашение на рассчетно-кассовое обслуживание).

г) в виде гарантии/поручительства:

письмо организации гаранта/поручителя на имя Председателя правления банка ( предгарантийное письмо); документы по организации гаранта/поручителя в соответствии со списком документов ,необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита (см. Финансовая информация и юридические документы).

a) типовые или рамочные контракты(договоры) , на основе которых организация осуществляет свою деятельность в последнее время;

б) контракты (договоры) на закупку и реализацию, на основании которых организация осуществляет свою деятельность в настоящее время (копии, заверенные печатью организации);

в) вновь заключенные контракты;

г) проекты контрактов и протоколы о намерениях;

д) данные по паспортам экспортно-импортных сделок, действующих в настоящее время;

е) информация о документарных операциях ,действующих в настоящее время (об открытых в банке(ах) экспортных/импортных и пр. аккредитивах);

ж) лицензия на _______________________________________________________

Для не клиентов банка "Таврический" (ОАО):

Учредительные документы:

• устав или документ его заменяющий (Положение и пр.) и учредительный договор или документ его заменяющий (Протокол, Распоряжение и т.п.) - нотариально заверенные копии;
• решение органов власти о регистрации - нотариально заверенная копия свидетельства;
• дополнения и изменения к учредительным документам, зарегистрированные на последнюю дату. Свидетельства о регистрации изменений и дополнений;
• в случае необходимости - реестр акционеров или справку, подтверждающую состав акционеров, количество причитающихся им акций, заверенную органом, ведущим реестр акционеров;
• приказы или иные документы, подтверждающие правомочие лиц, располагающих правом подписи договоров с банком;
• карточка образцов подписей, заверенная нотариально или ксерокопия такой карточки, заверенная банком, в котором открыт расчетный счет заемщика.